原副标题：​想推商品先收贿？著名商业银行Purbi商品副经理身陷囹圄，颈部政府机构财务相关人员也遭收贿

retained海量数据投资理财顾客，商业银行平台对每家商业银行而言一直是战神般存在。但借助于业余便捷肆意收贿，最后只能导致身陷囹圄的故事情节。

2021年10月，清正廉洁上海曾情况通报，华夏银行商业银行交通银行商业政府机构商业银行部商品管理所商品副经理王某东涉嫌严重贪污违规，正在接受党纪审核和稽查进行调查。由于久居重要工作岗位，该消息一度惹来行业度关注。

阔别一年后，王某东的退场总算浮出水面。4月26日，中国裁判员公文网公布了王某东犯圣罗萨区值班相关人员故意伤害罪的民事起诉书在2017-2019年利用负责管理金融商品的导入、发行、营运的职位便捷，为别人牟取自身利益，违规收贪污赂别人行贿205.37多万元，王某东获判刑徒刑五年，并徒刑10多万元。

折射王某东的贪污情况，即使是颈部商业银行，想推动商品导入或保护平台亲密关系，也需要多番阻攻，部分小型商业银行相关人员甚至以参加业务讨论会的为名收贿凑份子，可称得上费尽心思。

华夏银行交通银行商品副经理获判五年

对每家商业银行而言，商业银行平台亲密关系的保护虽说是首要任务。而交通银行的商业政府机构商业银行部着实抢手货部门，行政权贪污腐败也极容易产生。

2021年10月，清正廉洁上海曾情况通报，华夏银行商业银行交通银行商业政府机构商业银行部商品管理所商品副经理王某东涉嫌严重贪污违规，正在接受党纪审核和稽查进行调查。

阔别一年后，王某东的判决总算出炉，其违规事实也得以展露。

法院指出，王某东在担任华夏银行商业银行商业政府机构商业银行部商品副经理期间，利用负责管理金融商品的导入、发行、运行工作的职位便捷，索取或违规收贪污赂别人财物，为别人牟取自身利益，数额巨大，其行为已构成圣罗萨区值班相关人员故意伤害罪，依法应予处罚。

复盘王某东的投案行程来看，2021年10月8日，其主动至上海市宝山区稽查委员会谈话，供述了上海市宝山区稽查委员会尚未掌握的部分犯罪事实，并检举了别人的犯罪事实。同日王某东被采取留置措施，2022年1月5日被民事拘留，1月14日被正式逮捕。

也正因为此，王某东被认定具有自首、立功情节，且自愿认罪认罚，最后被法院从轻、从宽处理。但综合王某东的犯罪事实、情节和社会危害性，法院认为对其不宜适用缓刑。

最后，上海市宝山区法院一审判决王某东犯圣罗萨区值班相关人员故意伤害罪，判刑徒刑五年，并徒刑十多万元。

多家商业银行被收贿

从总金额上来看，王某东贪污的规模或许并不算特别高。根据法院查明，2017年至2019年，王某东利用职位便捷为别人牟取自身利益，多次违规收贪污赂别人行贿共计205.37多万元。

作为华夏银行商业银行交通银行Purbi部商品管理所商品副经理，王某东的级别同样不高，但其手中的行政权却不小。由于其负责管理金融商品的导入、发行、营运，王某东对外收贿之路相当顺利，即使是颈部商业银行的业务负责管理人、销售副经理，也纷纷配合。

盘点那些年王某东收贿过的商业银行相关相关人员——

1.2018年，王某东负责管理星和结构化债券投资上海证券海银心安集合资产管理计划浦兴年年利等系列金融商品的导入、发行、营运，按照其领导华夏银行商业银行交通银行Purbi部商品管理所副处长鲁某的要求，为鲁某的特定亲密关系人刘某牟取自身利益，提出让上述金融商品的管理人或投资顾问公司购买刘某所指定的奥园地产、融信地产等公司债券，先后三次违规收贪污赂刘某给予的行贿共计22多万元。

星和结构化债券投资——外贸信托-星和结构化债券投资集合资金信托计划；浦兴年年利——兴证资管浦兴年年利集合资产管理计划

2.2017年下一年，王某东利用负责管理天风证券天量集合资产管理计划系列金融商品的导入、发行、营运的职位便捷，向担任该金融商品投资顾问的天风证券资产管理分公司销售总监陈某索取行贿，王某东通过其朋友王某在北京市某酒店收取现金共计8多万元。

3.2018年上一年，王某东利用负责管理赞晨结构化债券投资系列金融商品的导入、发行、营运的职位便捷，向担任该金融商品管理人的上海XX集团有限公司商品总副经理郭某索取行贿。王某东两次通过其朋友刘某3前往上海XX集团有限公司办公地点收取现金共计50多万元。

赞晨结构化债券投资——外贸信托-赞晨结构化债券投资集合资金信托计划

4.2018年上一年，王某东利用负责管理景睿信合诚强债结构化债券投资系列金融商品的导入、发行、营运的职位便捷，向担任该金融商品投资顾问的北京XX有限公司总副经理杨某索取行贿。王某东通过其朋友魏某前往北京市西城区月坛北街附近收取现金37多万元。

景睿信合诚强债结构化债券投资——外贸信托-景睿信合诚强债结构化债券投资集合资金信托计划

5.2018年上一年，被告人王某东利用负责管理天弘浦盈弘进系列金融商品的导入、发行、营运的职位便捷，向担任该金融商品管理人的高级销售副经理索取行贿。王某东在上海市虹口区某饭馆内收取价值共计6.3多万元的京东购物卡。

6.2018年下一年，王某东为牟取违规自身利益，利用职位便捷，先后找到华夏银行商业银行相关金融商品的合作政府机构东兴XX股份有限公司商品总监、中信建投资管部总监、德邦证券资管部高级副经理，以华夏银行商业银行举办业务讨论会的为名，向上述三家公司索取行贿共计82.071多万元。扣除会议支出后，王某东实得30多万元。

实际上，采取业务讨论会套取费用的模式并不高明，每家政府机构对类似费用审核颇严。在案件中，三家券商也提供了大量证据，包括内部报签稿纸、立项请示、供应商选择确认表、会务服务协议、业务回单、签到表等。

值得关注的是，近年来多部门推进收贿贪污一起查，在商业银行端查实存在贪污行为后，收贿查实过程也将牵扯出券商、信托、公私募、融资方等多番自身利益纠葛问题。

部分涉案代销商品违约

在王某东落网之前，上文所述的其领导鲁某勇已先行被带走。

2021年8月，上海市纪委监委官网情况通报，上海浦东发展商业银行交通银行商业政府机构商业银行部商品管理所原副处长鲁某勇涉嫌严重贪污违规，正接受上海市纪委监委驻华夏银行商业银行纪检稽查组党纪审核和上海市宝山区稽查委员会稽查进行调查。

由于二人均任职于商品管理所，业内普遍认为其与多款商品代销案有关。就涉案的几款商品来看，其中不乏违约者存在。

例如，此前《大河报》曾报道称，华夏银行商业银行投资理财副经理向投资者推荐了一款年利率5.3%，名为星和1期结构化债券投资的投资理财商品，并称该投资理财商品保本保息、很稳健，且到期准时兑付，不用操心。商品发行于2020年4月1日，风险等级为R4，本该于2021年4月16号到期，但到期后无法如期支付。

类似地，华夏银行商业银行2018年代销的西部利得-飞马分级资产管理计划同样出现延期兑付，引发多起消费者投诉。2020年4月16日，银保监会网站公布了一则关于华夏银行商业银行侵害消费者权益案例的情况通报。据投资人收到的回函，情况通报所指商品正为华夏银行商业银行代销的西部利得-飞马分级资产管理计划。

彼时，银保监会指出，华夏银行商业银行存在五点侵害消费者权益的行为：

一是在准入环节未对所代理的商品进行充分分析，尽职进行调查不到位；

二是在向部分顾客销售所代理的商品时，未按照监管要求在网点专门区域销售代销商品并录音录像，而是采用上门服务模式；

三是商品合同的首页出现了明显的华夏银行商业银行标识，容易使消费者误认为该商品为华夏银行商业银行自主管理投资理财商品；

四是风险揭示书中未包含商品类型、商品风险评级及适合购买的顾客评级、顾客权益须知等内容；

五是未按照监管要求，在商品发行后持续跟踪和穿透管理。

2021年4月，银保监会网站公布了对华夏银行商业银行代销业务问题的处罚：因于2016年5月至2019年1月未按规定开展代销业务，华夏银行商业银行被责令改正，并处罚款共计760多万元。对此，华夏银行商业银行回应称，其对相关问题度重视，迅速开展整改工作，全面梳理代销业务流程、规范业务服务模式。

华夏银行商业银行2021年年报显示，截至报告期末，该行个人顾客（含信用卡）突破1.38亿户，AUM个人金融资产余额达到3.87万亿元，个人顾客持有的投资理财商品余额10344亿元，基金保有量达到1860亿元。报告期财富收入达到67.57亿元。商业政府机构商业银行顾客规模2.7万户，管理商业政府机构商业银行顾客金融资产超过5100亿元。

来源：中国基金报（ID：chinafundnews）

编辑：万健祎

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