光大先驱报（www.chinatimes.net.cn）记者 喻莎 胡衢州 上海报道

在中国公募基金基金金融行业产业发展一路上狂飙，体量再上石阶，公募基金基金股权投资高级顾问销售业务工作方案五周年之时，12月30日，五国公募基金基金旗下的五国社会财富作为第一批工作方案的四家政府机构之一，正式宣布发布了《工作方案五周年，公募基金基金股权投资高级顾问销售业务产业发展绿皮书》（以下简称《绿皮书》）。

据《绿皮书》表明，经过工作方案政府机构尤其是蔗茅政府机构的不懈，越来越多的股权投资人增进了对公募基金基金股权投资高级顾问销售业务的了解和知觉，公募基金基金股权投资高级顾问倡导的长期股权投资理智股权投资的经营理念得到更广泛的普遍认可及执行。

《绿皮书》在财供销社、exile和理财通等服务器端平台派发的11481份调查问卷调查表明，受调查者的股权投资类型中，公募基金基金（包括货币型公募基金基金）占比最多，为73.04%，高于优先股占比47.25%，也许说明了绝大多数股权投资人早已意识到买股票不如买公募基金基金。同时，73.18%的受调查者认为公募基金基金股权投资高级顾问帮助他们提升了股权投资利润，而这一比例在去年是49.99%。

股权投资高级顾问自然生态逐步完善

依照中国投资顾问股权投资公募基金基金金融行业联合会公布的统计数据，截止2021年10年底，公募基金公募基金基金管理金融资产体量达至 24.41多亿元，较2016年底增长1.6倍，从亚洲地区第十上升至亚洲地区第三。公募基金公募基金基金同类产品达至 8969只，少于在A 股上市的优先股数量。如何在这8000数只公募基金公募基金基金中选择符合他们需求的产品，对基金持有人来说是非常大的考验。

此外，依照公募基金基金金融行业联合会的统计数据，在公募基金公募基金基金金融行业，公募基金基金挣钱，基金持有人不挣钱的状况早已成为金融行业关键点。 截止2019年底公募基金公募基金基金设立20年时，公募基金公募基金基金金融行业自设立以来累计实现利润少于2多亿元，其中偏股型公募基金基金平均值蓬泰莱县收益率16.5%。但绝大多数基金持有人并没有真正赚到钱，全市场公募基金公募基金基金利润的股权投资人仅占40%左右，少于一半的股权投资人并没有在公募基金基金股权投资中以获取正收益。

频密补仓是基金持有人不挣钱的重要原因。依照公募基金基金金融行业联合会的统计数据，有45.4%的股权投资人持有单只公募基金基金不足1年。在此背景下，中国证监会2019年10月正式宣布印发《关于搞好公开募集投资顾问股权投资公募基金基金股权投资高级顾问销售业务工作方案工作的通知》，迈入国内公募基金公募基金基金股权投资高级顾问销售业务工作方案工作。

如今，公募基金基金股权投资高级顾问工作方案早已过去两年，整体而言，公募基金基金股权投资高级顾问工作方案销售业务运行相对平稳，据中国证监会统计数据，截止2021年7月，公募基金基金股权投资高级顾问总计服务项目金融资产已逾500亿元， 服务项目股权投资人约250户，平均值每位股权投资人的股权投资金额为2万元。有关监管部门认为，公募基金基金股权投资高级顾问的工作方案初步达至了预期效果。

为更好地了解股权投资人的股权投资行为及对公募基金基金股权投资高级顾问的知觉评价等信息，12月30日，在科创引领 资汇滨湖为主题的太湖湾产业发展论坛上，五国公募基金基金旗下的五国社会财富联合财供销社发布了《绿皮书》，对公募基金基金股权投资高级顾问市场的现状进行了分析。

调查表明，股权投资高级顾问销售业务工作方案两年多来，股权投资高级顾问自然生态早已逐渐形成，用户对股权投资高级顾问的知觉度也在提高。相比较而言，用户在选择公募基金基金股权投资高级顾问时，最看重的因素是投研团队的专业度以及管理经验。股权投资高级顾问策略的历史收益仅排在了第三名。这一选择显得更加理智和健康。

《绿皮书》统计数据还表明，73.18%的股权投资人认为公募基金基金股权投资高级顾问帮助他们提升了股权投资利润。而且与去年一周年绿皮书的统计数据对比，股权投资人对公募基金基金股权投资高级顾问服务项目的普遍认可程度也大幅上升。去年调研结果表明，认为股权投资高级顾问提升收益体验的用户占比仅49.99%。

图片来源：《绿皮书》

公募基金基金股权投资高级顾问未来已来

公募基金基金股权投资高级顾问销售业务在美国、英国、日本等国家早已非常普及。展望未来，绝绝大多数股权投资人看好国内公募基金基金股权投资高级顾问的未来。具体来看，《绿皮书》统计数据表明，看好公募基金基金股权投资高级顾问未来的股权投资人占比高达97%，其中，非常看好的比重为48.21%，看好的比重为48.79%。67%的受调查者也愿意将公募基金基金股权投资高级顾问推荐给有理财需求的家人或朋友。

《绿皮书》指出，现阶段，股权投资人教育、股权投资高级顾问场景个性化和顾的完善是重中之重，而股权投资水平、技术建设和渠道合作是未来的三大产业发展落点。首先，股权投资水平是社会财富管理在股权投资端的核心；其次，平台技术深刻影响客户体验；最后，上下游渠道要加强合作，发挥各自优势。

在发布会现场，五国社会财富总经理郑焰对《光大先驱报》记者表示，从2019年10月公布第一批工作方案资格到现在两年多的时间里，公募基金基金股权投资高级顾问销售业务早已完成了从0到1的突破，进入到新的销售业务产业发展阶段当中。随着越来越多政府机构获得公募基金基金股权投资高级顾问销售业务工作方案资格，以及用户对公募基金基金股权投资高级顾问销售业务知觉的提升，各家股权投资高级顾问政府机构应聚焦在如何更好地为股权投资人提供优质服务项目，不断优化客户股权投资体验，才能体现出公募基金基金股权投资高级顾问销售业务的价值所在。

郑焰表示，未来公募基金基金股权投资高级顾问主要面临三大考验，其中包括股权投资人长期股权投资经营理念的培养、有待丰富的公募基金基金股权投资高级顾问场景、需要进一步完善的股权投资高级顾问服务项目。总的来说，国内的公募基金基金股权投资高级顾问销售业务尚在工作方案和开拓阶段，需要上下游加强合作，各类工作方案政府机构发挥各自优势，共同为股权投资人提供更好的服务项目。