看待境内交易银行来说，经营比赛优势是理财富物收益率高于香港区域，对海表出资者具有必定吸引力，但一起也恐怕面临客源丢失风险，需要策画更习惯出资者偏好的产品、提高产品刊行法则和消息透后度，擢升比赛力。

　　就“跨境理财通”的正式发动，汇丰亚太区联席行政总裁廖宜修泄漏，“汇丰正在人手、办法、假造、产品及供职等各方面已绸缪就绪，自动争夺成为第一批供应跨境理财通供职的银行。汇丰正在大湾区有赶上5000名零售银行职工，安置正在理财通发动初期供应赶上100个中、低风险的精选理财富物，包括细则中规则的通通产品种类。我们估量商场对国民币财物的需求将跟着大湾区都会经济一致的深化而不时擢升。跨境理财通将为香港出资者供应更富余的国民币产品和快捷出资途径。”

　　2020年5月14日，国民银行等四部委公布《合于金融拥护粤港澳大湾区建立的定见》(银发〔2020〕95号)，初度正式提出索求发明跨境理财通机造。

　　本年5月6日，我国国民银行广州分行、我国国民银行深圳市中心支行、广东银保监局、深圳银保监局、广东证监局、深圳证监局纠合公布《粤港澳大湾区“跨境理财通”经营试点履行细则（搜求定见稿）》。

　　9月10日下昼，我国国民银行、我国银保监会、我国证监会、国度表汇照顾局、广东省国民当局、香港独特行政区当局与澳门独特行政区当局经过视频连线格局联合举行了“跨境理财通”经营试点发动仪式，粤港澳三地一起公布《粤港澳大湾区“跨境理财通”经营试点履行细则》。

　　我国国民银行副行长潘功胜正在“跨境理财通”试点发动仪式上泄漏，“跨境理财通”试点为大湾区内地及港澳居民片面跨境出资开荒了新的通道，将进一步便利大湾区居民享乐优质金融供职，促进粤港澳三地居民存在深度一致；将进一步饱动内地与港澳金融商场的互联互通，擢升我国金融商场双向怒放程度；将进一步为港澳金融业成长注入新的气愤，帮推香港国际金融中心的建立和成长。正在“跨境理财通”试点履行细则造订流程中，我们高度珍爱出资者体会和出资者权力保护处事。试点发动后，内地金融照顾部分将和港澳金融拘禁组织正在消息同享、出资者保护等方面亲热合作，联合为试点的安定工作供应战略拥护和确保。

　　现在，渣打正在“跨境理财通”的供职流程、假造研制、出资者权力保护、内部轨造等方面的规划处事已密切竣工。张晓蕾暴露，从保护出资者的视点启航，渣打安置先推出中低风险产品。以北向通为例，初期会有赶上20只基金进入“跨境理财通”途径发卖，包括股、债等多种财物种别，包括我国新经济中心相干的基金，以及固收+战略基金，个中不少是渣打银行独家代销的基金。

　　香港金融照顾局网站新闻，香港金融照顾局副总裁刘应彬9月10日撰文指出，粤港澳大湾区（大湾区）居民最疾正在一个多月后，待银行竣工绸缪处事及报备，即可正式经过“跨境理财通”举行跨境出资。

　　国民银行深圳市中心支行行长邢玉静介绍，《履行细则》公布后的30天，“跨境理财通”细则正式收效。10月10日着手，内地代销银行可以向国民银行报备。报备斥逐竣工之后，方可打开经营。

　　一起，廖宜修泄漏，汇丰比来的调查显现，大湾区内地都会居民对出资“跨境理财通”兴味浓郁。联络汇丰正在财物照顾和本钱商场的实力、数字途径供职的优势，我们祈望协帮大湾区出资者经过多元化的财物设备捕获财物机遇。

　　汇丰亚太区联席行政总裁廖宜修泄漏：“跨境理财通是一项巨大的打破，将进一步饱动大湾区金融业的成长。

　　渣打银行（我国）总裁、行长兼副董事长张晓蕾泄漏，“跨境理财通”是我国改造怒放流程中一项“瓜熟蒂落”的巨大打破，也是大湾区自动 “开渠引水”的金融改造办法，将向大湾区片面出资者翻开一条新的跨境出资途径，为存款和理财商场引进万亿规模资金“活水“。

　　张晓蕾泄漏，“跨境理财通”还将有用饱动银行间合作与比赛，勉励大湾区的金融改造气愤：一方面，“跨境理财通”的跨境合作方式，将加巨大湾区内部的交流与合作，增进银行正在产品开辟、经营拓展和客户供职方面变成有利的互补；另一方面，“跨境理财通”对产品策画、客户供职、途径照顾、运营流程、风险照顾等提出了更高乞求，干预的银行必需擢升相应的跨境供职比赛力。

　　渣打银行亚洲区行政总裁洪丕正泄漏，“跨境理财通”经营试点的发动，是我国怒放金融商场和大湾区内经济一致的巨大里程碑，不但为我国内地和香港的金融组织带来宏壮机遇，也为片面出资者供应了更多元化的出资选用。

　　自2019年2月《粤港澳大湾区方案提纲》公布后，提及“有序促进金融商场和金融根本办法互联互通，添加香港与内地居民和组织跨境出资及两地居民出资对方金融产品的格局与途径”等表述，鼓励商当地怀。

　　渣打银行（我国）总裁、行长兼副董事长张晓蕾泄漏，正在“跨境理财通”项下，内地片面客户首度可以直接出资港澳区域银行发卖的理财富物。与沪深港通、沪伦通、基金互认等此前的出资途径比较，大湾区“跨境理财通”的客户正在片面资金照顾、产品和出资机遇选用方面具有更高的自帮权，出资操作更急速、更快捷。

　　凭证《履行细则》，现在，“跨境理财通”经营试点总额度暂定为1500亿元国民币，对单个出资者实施额度照顾，出资额度为100万元国民币。

　　恒生银行（我国）副董事长兼行长宋跃升称，针对“跨境理财通”一经绸缪就绪，包括发明和优化线上线下供职途径、加强产品选用和商场理睬，估量正在“跨境理财通”开通初期可为南向通客户供应赶上140种包括别离财物及商场的基金、债券、港币及表币存款产品以供选用。

　　正在粤港澳大湾区，港澳区域片面期望采办内地银行的理财富物，进一步拓展到内地出资的途径，内地居民也期望采办港澳银行的投财物品，告竣片面财物设备多元化。

　　搜求定见稿公布四个月后，9月10日，粤港澳大湾区跨境理财通（下称“跨境理财通”）经营试点履行细则正式落地。

　　刘应彬介绍，正在策画跨境理财通机造时有几个中心思量：一是布满思量大湾区居民的实践需要；二是彼此推重内地和两个特区现行拘禁轨造和做法；三是确保风险可控，选用按部就班的格局促进；四是正在扫数出资流程中确保出资者的合法权力。

　　2021年2月，国民银行、银保监会、证监会、表汇局、香港金管局、香港证监会、澳门金管局签定《合于正在粤港澳大湾区打开“跨境理财通”经营试点的见原备忘录》，本质触及拘禁消息交流、司法合作、出资者保护、联络参议机造等方面。

　　正在跨境理财通中，根据出资主体身份，产品可分为“南向通”和“北向通”，“南向通”指粤港澳大湾区内地居民经过正在港澳银行开立出资户，采办港澳区域银行发卖的合伙历投财物品；“北向通”指港澳区域居民经过正在粤港澳大湾区内地银行开立出资户，采办内地银行发卖的合伙历投财物品。

　　我国银行参议院参议员王有鑫泄漏，看待大湾区交易银行来说，将迎来经营成长新机遇。理财富物客源将进一步添加，产品发卖途径扩展，财物照顾程度将不时提高，中心经营收入期望擢升。何况账户建立具有排他性，意味着，理财通经营将为银行带来高黏性客户，或将增进其他金融经营延伸。