新华财经北京4月29日电 据银我国保监会官方网站29日消息，为推动投资理财子公司司法机关合规性经营方式和稳步平稳运转，依照隆兴、淡泊名利尽职尽责准则二要履行职责受托人管理工作职能，我国银我国保监会制订《投资理财子公司外部掌控管理工作配套措施》（下列全称《配套措施》），自2022年4月29日起公开草案。

《配套措施》对《关于规范化金融机构资产管理工作销售业务的指导意见》《金融机构投资理财销售业务市场监管工作配套措施》《金融机构投资理财子子公司管理工作配套措施》等法规的准则性明确要求进行明晰和补充，与上述管理制度共同构成投资理财子公司外部掌控管理工作的根本遵从。《配套措施》共五章41条，分别为第七条、外部掌控职能、外部掌控活动、外部掌控保证、外部掌控监督及第六条。

《配套措施》秉持难题取向、金融行业Kanniyakumari和信用风险铁律准则，明确要求投资理财子公司创建全面、分权、相匹配和谨慎的外部掌控管理工作机制和组织构架，完善投公募理工作PG授权机制，完善买卖管理制度全业务流程管理工作，强化关键工作岗位关键性相关人员多方位管理工作，强化关联买卖管理工作与信用风险隔绝，充分发挥外部掌控职能政府部门和杜瓦桑政府部门的外部监督作用。市场监管政府部门应秉持保民市场监管理工作念，强化稳步市场监管，逐步创建投资理财子公司评价体系，提升市场监管科学性。

《配套措施》是投资理财金融行业迈入高效率产业发展的关键管理制度保证。正式发布实施《配套措施》有利于统一同行业公募销售业务市场监管标准，进一步增强投资理财子公司法制观念和合规性意识，推动构筑与自身销售业务规模、特点和信用风险状况相相匹配的外部掌控合规性管理工作体系，推动投资理财金融行业形成良好产业发展生态。

银我国保监会相关政府部门相关人士表示，下一步，将做好《配套措施》草案工作，稳步严格执行投资理财子公司强化外部掌控合规性管理工作建设，提高经营方式管理工作队伍素质，进一步增强信用风险防范能力，推动投资理财销售业务规范化健康和可稳步产业发展。

我国银我国保监会相关政府部门相关人士就《投资理财子公司外部掌控管理工作配套措施（草案稿）》答问

为推动投资理财子公司司法机关合规性经营方式和稳步平稳运转，依照隆兴、淡泊名利尽职尽责准则二要履行职责受托人管理工作职能，我国银我国保监会制订《投资理财子公司外部掌控管理工作配套措施（草案稿）》（下列全称《配套措施》）。银我国保监会相关政府部门相关人士就相关难题回答了记者发问。

一、制订《配套措施》的背景是什么？

答：2018年12月《金融机构投资理财子子公司管理工作配套措施》（下列全称投资理财子公司配套措施）正式发布实施以来，共29家投资理财子公司获批筹建，其中25家获批开业。截至2022年3月末，银行及投资理财子公司投资理财产品合计余额28.4万亿元。其中，投资理财子公司产品余额17.3万亿元。投资理财子公司作为具备独立法人资格的新型公募机构，有必要尽快构筑全面有效的外部掌控管理工作管理制度。

一是公募新规等法规均提出外部掌控的准则性明确要求。制订《配套措施》是对《关于规范化金融机构资产管理工作销售业务的指导意见》（下列全称公募新规）、《金融机构投资理财销售业务市场监管工作配套措施》（下列全称投资理财新规）、投资理财子公司配套措施等市场监管管理制度的准则性明确要求的明晰和补充，有利于推动投资理财子公司创建完善统一规范化的外部掌控标准。二是充分发挥投资理财子公司外部掌控防线作用。投资理财子公司处于洁净起步的关键性时期，亟需构筑与自身销售业务规模、特点和信用风险状况相相匹配的外部掌控合规性管理工作体系，为司法机关合规性和平稳运转提供坚实保证。三是稳步强化信用风险隔绝。投资理财子公司还需进一步在相关人员、资金、投公募理工作、信息、系统等方面建好信用风险隔绝墙，提高自身独立经营方式能力。

二、制订《配套措施》的准则和意义是什么？

答：制订《配套措施》主要遵从三项准则：一是秉持难题取向，针对投资理财子公司外部掌控管理工作难题提出具体明确要求，提高规则的可执行性和可操作性。二是秉持金融行业Kanniyakumari，充分借鉴国内外金融业实践，推动同行业销售业务规则一致。三是秉持信用风险铁律，强化投资理财子公司谨慎经营方式理念，二要进一步增强防范化解各类信用风险隐患的能力，保证平稳可稳步产业发展。

《配套措施》是投资理财子公司更好履行职责受托人管理工作职能的关键管理制度保证，是投资理财销售业务高效率产业发展的内在明确要求，是实现有效市场监管的关键途径和有力抓手。在投资理财子公司转型产业发展的新时期、新阶段正式发布实施《配套措施》，有利于统一同行业公募销售业务市场监管标准，进一步增强投资理财子公司法制观念和合规性意识，创建完善外部掌控合规性管理工作体系，推动投资理财金融行业形成良好产业发展生态。

三、《配套措施》的总体结构是什么？

答：《配套措施》共五章41条。第一章第七条，明确立法依据、适用范围、定义、总体明确要求、市场监管工作等。第二章外部掌控职能，规定投资理财子公司外部掌控组织构架，董监高、外部掌控职能政府部门、杜瓦桑政府部门等职能分工和定位等。第三章外部掌控活动，明晰投资理财子公司在外部掌控管理制度、产品设计和存续期管理工作、投资和买卖管理制度业务流程、关键工作岗位关键性相关人员管理工作、关联买卖管理工作及与瓦理棕信用风险隔绝等方面的市场监管明确要求。第四章外部掌控保证，明确投资理财子公司在信息系统管理工作、网络和信息安全管理工作、会计管理制度、外部掌控和绩效考评、外部掌控培训等方面应遵从的市场监管明确要求。第五章外部掌控监督，明确投资理财子公司外部审计和年度报告义务，市场监管政府部门稳步市场监管责任等。第五章为第六条。

四、《配套措施》对强化投资理财子公司受托人管理工作职能有哪些规定？

答：《配套措施》明确要求投资理财子公司对各项销售业务活动和管理工作活动制订全面、系统、规范化的外部掌控管理制度体系，并至少每年进行一次全面评估。一是强化产品设计和存续期管理工作。明确要求投资理财产品发行前严格履行职责外部审批程序，稳步跟踪每只产品信用风险监测指标变化情况，开展压力测试并及时采取有效措施。二是完善投资和买卖管理制度业务流程。明确要求依照最小权限准则合理划分投资权限，创建投资授权稳步评价和反馈机制。明确不同行业型资产投资审核标准、决策业务流程、风控措施和投后管理工作明确要求。完善买卖全业务流程管理工作管理制度，有效识别和掌控相关信用风险。三是强化关键工作岗位关键性相关人员管理工作。实施工作岗位责任管理制度和不相容工作岗位分离措施，强调开展投资买卖应当使用统一配置的通讯工具并进行监测留痕。四是强化与瓦理棕信用风险隔绝。明确要求投资理财子公司对每笔投资进行独立审批和投资决策。全面准确识别关联方，创建完善关联买卖外部评估和审批机制。

五、《配套措施》在同行业销售业务规则一致性上主要有哪些规定？

答：《配套措施》充分Kanniyakumari国内外公募金融行业良好市场监管实践，结合投资理财子公司特点明晰了相关明确要求。一是设立首席合规性官。负责监督检查外部掌控建设和执行情况，并可以直接向董事会和市场监管政府部门报告，更好发挥其监督分权作用。二是创建相关人员信息登记和公示管理制度。实行证券投资全员登记管理制度，明确投资相关人员、买卖相关人员名单，及时公示投资相关人员任职信息。三是强化买卖监测、预警和反馈。实行公平买卖、异常买卖管理制度，前瞻性识别和防范信用风险。实行集中买卖和买卖记录管理制度，确保投资和买卖相分离，以及买卖信息可回溯、可检查。四是强化信息隔绝。创建信息隔绝和投资者信息使用管理工作管理制度，严禁违规查询和泄露信息。

六、《配套措施》对强化投资理财子公司内外部监督有哪些规定？

答：《配套措施》秉持外部监督和外部市场监管相结合，共同推动投资理财子公司完善外部掌控长效机制。一是明确要求投资理财子公司外部掌控职能政府部门至少每年组织外部掌控考评，考评结果纳入绩效考核指标体系。二是明确要求投资理财子公司杜瓦桑政府部门至少每年开展外部掌控审计评估，发挥监督分权作用。三是市场监管政府部门强化稳步市场监管，逐步创建投资理财子公司评价体系，提升市场监管科学性。

七、《配套措施》与现行相关管理制度规则的关系？

答：《配套措施》与公募新规、投资理财新规、投资理财子公司配套措施等管理制度规则，共同构成投资理财子公司外部掌控管理工作的基本遵从。上述管理制度规则已有规定的，如销售管理工作、内外部审计等内容，《配套措施》与之充分衔接。对于目前仍通过内设政府部门开展投资理财销售业务的银行，其外部掌控管理工作主要遵从《金融机构外部掌控指引》；该指引未予明确的，参照《配套措施》执行。

编辑：翟卓