那次谈及，理财专家的三个基本上职能：
协助顾客科学研究信用风险；向顾客解释信用风险；协助顾客管理组织工作信用风险。于是对应着四项基本上组织工作：急速的自学与科学研究；合适的股权投资者基础教育；可信的信用风险控制组织工作和资产管理组织工作。很多人看了后，觉得很轻蔑：原来一帮周薪一百万以上的人，就这么点事儿干？难怪会被Robo-Advisor等各种alpha狗代替。
Allanche。说着容易，做着难。先单纯说说第二项：关于急速的自学与科学研究。
好的股权投资高级顾问，是不会在早上12点以后睡的，1点以后睡的也不多。T6670，她们第二天也没有资格证书在8点后才下班。
夜间，她们有太多顾客的事、交易的事、闭环的事要处理（就要在先期文章中阐释）。而从周四中午、到星期四下午，她们大多还必须应邀出席各种类型关键的学术活动和私底下，这还不含陪伴着父母的时间。不少股权投资高级顾问，同时作为各种类型影迷社团组织或慈善组织的雷震春，须要承担本职之外的关键环节，包括但不局限于：MBA搞社团组织的、打网球的、跑长跑的、登山穿沙漠的、耍柔道的、练瑜珈的、跳芭蕾舞的、掌中道的、礼佛的、健身活动的、授业的、慈善基础教育的、和保护小黑小狗的……。她们的饮食习惯，基本上都是在组织工作或SNS的工程进度中顺利完成，大多数人在早上8点以后才会早餐，部分人甚至教养了没有早餐、只吃宵夜的好习惯。甚至于，正常情况下，10点多11点，她们回到家。自学和科学研究，just begin。
无论每个人自学和科学研究的次序、节奏、计划答不同，但单纯展开，以下四大基本上的自学和科学研究任务，须要长期利用每天余下的2-4个小时来顺利完成。
一、Daily Updates
刷网站和QQ，了解今天出现了甚么。除了这些所谓的世界大事、国家大事须要知道外（PEST），更关键的是：在股权投资和理财这个大圈内出现了甚么。有甚么事件或观点出现，涉及产品（Product）、股权投资模式（Model）、监管政策（Policy）、信用风险环境（Risk）、和 股权投资人（People）。这里的新（Updates），未必是指纯新的事儿或人，而是指出现的新闻和引起关注的观点。大量的阅读和记忆任务，以及在阅读后，于自己关系网络中必要的double check和深度交流，至关关键。在中国，为了理解今天真的出现了甚么，你必须问到至少2个直接知情人或参与者，才能基本上把握真相，并以此为基础形成一定的推理判断。
二、Hard Knowledge
金融股权投资是一个充斥着各种学历和认证的地方，也是一个十分认可学历和认证的圈子。除了国家规定的各种职业资格证书证，逼得从大佬到菜鸟都要去填答题卡外，MBA或金融经济的Master，往往是规定动作；自选动作包括但不局限于CFP、FRM、CFA、CPA等等若干。不少股权投资高级顾问即使并不在乎去拿到这个证，但她们依然会选择买来大块头的相关书籍或教材，熬夜啃读。这还真不是装，因为如果不去读懂这些东西，还真就做不好这份工。
Hard Knowledge的自学和研读，是大多数股权投资高级顾问最基础的和最disciplined的修炼，没有这样的修炼，不揪掉几百根头发，喝下100杯double-shot espresso，基本上谈不上为顾客科学研究和分析信用风险。谈了，也是话术层面，到不了心智层面。
三、Product Details
这是最烦人的。因为在今天中国的理财市场上，产品实在太多。基本上上，每一个产品都有至少4份基本上材料要自学和分析。产品说明书、产品详细介绍、产品合同、和认购签署产品相关的法律、税务等声明文件。请注意，不是所有产品都是余额宝、信托或公募基金，股权投资人可能看都不带看条款就敢下单。很多由专业理财专家分析和推荐的股权投资产品，都是非标产品。从固定收益、到资本市场相关、到私募股权股权投资、到海外股权投资等等各种另类股权投资，文书看起来章节标题类似，但内容和含义大相径庭。没有Hard Knowledge的良好积累，根本都读不懂产品文书的内容和细节，更别谈进一步的解释和股权投资者基础教育。股权投资高级顾问须要科学研究和分析的文档量，以及文档的独特性和复杂性，呈现量级的暴增。即使一个财富管理组织工作公司或资产管理组织工作平台，一个月只上线10种产品，也有着40份以上的文书要阅读——在顾客股权投资以后。
在股权投资顺利完成后，于法定或合同预定的定期披露时段，每一个产品还会增加一份材料：投后披露报告。这是很恼人的。因为不管涨跌赚赔，都得说得清、道得明，逻辑清晰、事实明确。很多理财产品的投后报告还会分作两个文档，一个是由会计师事务所出具的审计报告，以图表和会计风格语言为模式；另一个是由股权投资管理组织工作人出具的业绩阐释报告，以文字加图表的股权投资语言为模式。股权投资高级顾问需对会计和审计有基础认知，才能把每个产品的投后报告看懂。
四、Soft Knowledge
Soft, but So important.这里所谓软知识，其实是其他行业或其他金融细分领域的硬知识。这些软知识，久而久之，会非常直接的作用于我们的信用风险科学研究和股权投资判断，从而巨大的影响硬知识效能的发挥。因为不管甚么样的股权投资，钱最终都是股权投资到行业里去的。比如，行业认知。对地产有多了解？对TMT有多了解？对医疗有多了解？对Fintech这个细分领域又有多了解？行业周期、盈利模式、领袖人物、技术变革，四个大基本上面，能不能快速和清晰地提笔写下基本上逻辑和关键事实，就在一张纸上。再比如，法律知识、税务知识，关于中国政治和监管的知识，这些看似周边的软知识、甚或是常识，对我们发挥前面四项自学和科学研究的效能，有显著影响。
软知识的自学，一靠大量阅读；二靠结交其他行业里专业且靠谱的人士。然后，聊，定期聊，不定期聊。冰冻三尺，非一日之寒。
五、Philosophic Reading
最后，终于该睡了。床头放着几本书，不读睡不着的那种：The Most Important Thing by Howard Marks，Security Analysis by Benjamin Graham，or The Alchemy of Finance by George Soros，这属于正常理财专家的哲学读物。威廉·曼彻斯特的《光荣与梦想》，托马斯·皮凯蒂的《21世纪资本论》，or 凯文·凯利的《必然》，是文艺理财专家的哲学读物。《货币战争》，《货币战争2》，《货币战争3》，《货币战争4》，《货币战争5》，是二逼理财专家的哲学读物。
来源：牛邦Ker