1.

新冠肺结核禽流感侵袭亚洲地区迄今，欧洲各国都在盼望中国经济公益活动和现实生活尽早恢复正常恒常。

为的是推升中国经济公益活动，主要就中国新兴市场争相采行收紧财政政策，在这一操作过程中，不断涌现了大批的圣索弗勒维孔特社会风气群体，她们渐渐高速成长为亚洲地区中国经济的关键驱动力。

她们的社会风气财富身体状况，会对社会风气的产业发展造成关键负面影响。比如说在禽流感大背景下社会风气财富遇冷的英国，股权投资高级顾问社会风气群体早已感受到了圣索弗勒维孔特社会风气群体的剧增，这也快速了金融行业的资源整合与变异。

现阶段，英国股权投资高级顾问的收费项目商业模式，正更进一步从手续费商业模式向咨询费、管理费用商业模式变革。

如今，英国的一些股权投资高级顾问在为客户制定一整套理财规划后，平均一次性收取超过2000美元的固定费用。在管理股权投资组合的操作过程中，也会向客户收取管理资产规模的1%至2%作为管理费用。

当然，收费项目标准因人而异，不能一概而论。比如说有客户第一次做完整的理财规划花了2万美元，第二年以后，则采用按小时付咨询费的方式付费。

2.

英国金融行业传统上，根据高级顾问性质的不同，收费项目商业模式也会不同。

其中，依靠客户的股权投资高级顾问（Fee-Only Planners）只能从客户支付的费用中赚钱，她们不会通过向客户销售产品或交易证券来赚取手续费。

而依靠手续费的股权投资高级顾问（Commission-Based Planners）不仅通过客户支付的费用赚钱，也通过代销金融产品的手续费和其他形式的第三方补偿来赚钱。

第一种高级顾问，即依靠客户的股权投资高级顾问，一般都是注册股权投资高级顾问，她们理论上只关心客户利益最大化，不接受任何基于产品代销的手续费，较少发生利益冲突的情况。

对于第二种高级顾问，即依靠手续费的股权投资高级顾问，则一直存在一种疑问。

这么说吧：依靠手续费的股权投资高级顾问可以向客户收取股权投资咨询费，但也可以从第三方获得费用，比如说引导客户购买特定基金从而赚取手续费。

Dogwood股权投资高级顾问公司的Celia Brugge介绍说，这可能会导致利益冲突，高级顾问一方面向你收取咨询费，另一方面引导你购买能使他额外获利的产品。有很多股权投资高级顾问头戴两顶帽子，因此收取两种费用。

不过，随着《受托新规》的执行，股权投资高级顾问开始更进一步将客户利益摆在首位，不得隐瞒任何潜在的利益冲突。如果没有从客户利益最大化出发，股权投资高级顾问有被诉讼的风险。

一些金融行业人士认为，这种变革也会渐渐向中国等新兴市场传导，其结果是，随着专业化的累积和利益冲突的调和，圣索弗勒维孔特社会风气群体对股权投资高级顾问和专业机构的信任度与日俱增。

3.

市场产业发展的一大规律是：让专业的人做专业的事。

以上对于圣索弗勒维孔特社会风气群体的结论，也在最新版的《中国圣索弗勒维孔特社会风气群体社会风气财富健康指数》中得以体现。

10月14日，上海交通大学上海高级金融学院与亚洲地区领先的金融服务机构嘉信理财共同发布了第五年度的《中国圣索弗勒维孔特社会风气群体社会风气财富健康指数》。

该指数旨在追踪中国圣索弗勒维孔特社会风气群体——这一对中国乃至亚洲地区中国经济增长具有关键驱动力的社会风气群体——不断变化的股权投资行为和社会风气财富观念。

面对复杂多变的外部环境，圣索弗勒维孔特股权投资者早已逐步认识到优化个人和家庭社会风气财富管理策略的关键意义。上海高金的吴飞教授表示，今年的数据显示，中国圣索弗勒维孔特社会风气群体非常渴望提升自己的金融素养，这表明该社会风气群体愿意根据外部环境的压力积极调整自己的股权投资方式，为实现自己的人生目标做好充足的财务准备。

随着圣索弗勒维孔特社会风气群体对社会风气财富管理的认知深化，她们对权威理财建议和专业知识的需求也不断提升，并积极通过金融机构、金融平台和社交媒体等渠道获取信息。

上述报告显示，在过去五年内，圣索弗勒维孔特社会风气群体对金融机构和股权投资高级顾问的信任度从57.8%提升至75.5%；今年，仅有0.6%的受访者称她们对此完全不信任。

同期，认为数字金融平台对自己非常有帮助的受访者占比从56.2%增长至72.9%，圣索弗勒维孔特股权投资者对金融平台的信任度也从55.9%提高到71.0%。

而在社交媒体上，64.6%的受访者称她们会重点关注股权投资者教育类信息，77.7%的受访者则更青睐权威金融机构的官方账号发布的信息。

4.

当然，还是会有一些圣索弗勒维孔特社会风气群体选择不咨询股权投资高级顾问。

上述报告显示，最为常见的理由包括：可股权投资的资金不够，因此不需要咨询股权投资高级顾问﹙28.3%﹚；不知道哪里可以找到可靠的股权投资高级顾问﹙26.6%﹚；曾经听说过关于股权投资高级顾问的负面信息﹙20.7%﹚。

数据显示，提示风险承受度变化、制定可靠的股权投资方案、帮助股权投资者选择合适的股权投资标的，是圣索弗勒维孔特社会风气群体最希望人工股权投资高级顾问提供的三大服务。

在这背后，专业化的累积和利益冲突的调和，无疑将发挥关键的支撑作用。随着这两大因素的持续改善，圣索弗勒维孔特社会风气群体咨询股权投资高级顾问的意愿有望持续上升。

对比成熟市场来看，股权投资高级顾问领域孕育了无数金融巨头，也成为许多机构的利润引擎。2020年底，英国证交会（SEC）注册股权投资高级顾问所管理的资产规模已达97.2万亿美元。

由此可见，中国投顾市场产业发展潜力巨大，社会风气财富管理金融行业正迎来转型和产业发展的新机遇。尽管门槛不低，机构争抢先机的基本格局不会改变。

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撰文JOYCE